Competențe bancare și financiare (Bank- und Finanzwesen-Kenntnisse)

Wirtschaft, Recht

Wissen in Bereichen Finanzierung, Investitionen, Zahlungsverkehr, Bankgeschäfte, Treasury, Versorgung mit Geld sowie um gesetzliche Regelungen in diesem Wirtschaftssektor.

• AkkreditivgeschäftAbwicklung von Geschäften unter der Verpflichtung einer Bank, im Auftrag ihrer KundInnen (z.B. Importunternehmen) und unter bestimmten Bedingungen Zahlungen an Dritte (z.B. Exportunternehmen) zu leisten.
• Asset Liability ManagementBilanzstrukturmanagementIn diesem Bankbereich werden die Fälligkeiten von Verbindlichkeiten und auf der Gegenseite Vermögen verwaltet. Das hilft dabei Risiken zu minimieren und Rendite zu erhöhen.
• Asset RecoveryKundInnen unterstützen, die einen Kredit nicht mehr zurückzahlen können. Es werden Zahlungsschwierigkeiten gelöst und Vermögenswerte verkauft, um Verluste zu minimieren.
• • Verwertung von SicherheitenKreditsicherheiten dienen zur Minimierung des Ausfallrisikos bei Banken. Wenn beim Kreditnehmer Zahlungsschwierigkeiten auftreten, können diese Sicherheiten, z. B. Bürgschaften, herangezogen werden.
• Basel IIKenntnis jenes Regelwerks, mit dem der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht Eigenmittelvorschriften für die international tätigen Banken seiner Mitgliedsstaaten festlegt.
• Basel IIIÄnderungen der Eigenkapitalregeln für Finanzinstitute.
• BonitätsprüfungBonität prüfen, Bonitätsanalyse, Kreditprüfung, Prüfung der Bonität, Rating, ScoringÜberprüfung der wirtschaftlichen Situation eines Unternehmens, eines Staates oder einer Privatperson (z.B. zum Zwecke der Risikoeinschätzung bei Krediten).
• • Entwicklung von BonitätsmodellenBonitätsmodelle entwickelnModelle zur Feststellung der Kreditwürdigkeit von Unternehmen, Staaten oder Privatpersonen entwickeln.
• Core BankingKernbankensystemUnter Core Banking versteht man die Kernprozesse einer Universalbank. Typische Beispiele sind: Kontokorrent, Sparen, Wertpapiere und Darlehen.
• Corporate FinanceKenntnis dieses Bereich der Finanzwirtschaft, der sich mit Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen der Unternehmen, Anlageentscheidungen der Kapitalgeber und der Organisation von Finanzmärkten auseinandersetzt.
• DerivateFinanzinstrumente, deren Preis oder Wert von den Kursen oder Preisen anderer Handelsgüter, Vermögensgegenstände oder von marktbezogenen Referenzgrößen abhängt.
• EigenkapitalvorschriftenRegelungen, die Banken vorschreiben, mehr Mittel zur Verfügung zu haben, um z.B. besser für Krisen gewappnet zu sein.
• • Basel IVÄnderungen der Eigenkapitalregeln für Finanzinstitute, unter anderem höhere Kapitalanforderungen.
• Finanzielle Abwicklung von Fusionen und ÜbernahmenFinanzielle Abwicklung von Mergers & AcquisitionsEvaluierung der finanziellen Lage des zu kaufenden Unternehmens, Durchführung von Bewertungen, Verhandlung von Angeboten und Deals.
• FinanzmarktanalyseAnalyse von Finanzmärkten, Beobachtung von Finanzmärkten, Finanzmärkte analysieren, Finanzmärkte beobachtenAnalyse von Aktien und deren Kursverhalten, v.a. zur Erstellung von Prognosen über den weiteren Kursverlauf bzw. die Unternehmensperformance.
• FinanzportfoliomanagementFinanzportfolios managen, Finanzportfolios verwalten, Finanzportfolioverwaltung, Management von Finanzportfolios, Portfolio-Management, Verwaltung von FinanzportfoliosVerwaltung eines Bestandes an Vermögenswerten.
• • Evaluierung von Rendite-Risiko-PositionenRendite-Risiko-Profil, Rendite-Risiko-VerhältnisVerhältnis von erwartetem Gewinn zu Ausfallsrisiko. Damit werden vor allem Investitionen bewertet.
• GeldhandelHandel mit kurzfristigen Guthaben bzw. Krediten zum Zwecke der Liquiditätsbeschaffung.
• KreditanalyseEinholung und Beurteilung von Informationen, die für die Gewährung von Krediten relevant sind (v.a. Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit von AntragstellerInnen).
• KreditgeschäftFinanzierungsdienstleistungen, Kreditabwicklung, Kreditbearbeitung, Kreditvergabe, Kreditverhältnisse, Kreditwesen-KenntnisseKenntnisse über die Gewährung von Gelddarlehen und Akzeptkrediten.
• KreditmanagementPlanung und Durchführung von Tätigkeiten, die im Zusammenhang mit Kundenforderungen nötig sind.
• Meldewesen im FinanzwesenMeldepflichten in Banken, Meldewesen, Meldewesen in BankenKenntnisse im Erstellen von Statistiken und Meldungen, welche zur Bankenregulierung und der Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems dienen.
• TreasuryKenntnisse über die Erfassung und Steuerung zahlungsstromorientierter Finanzmittel zur Innen- und Außenfinanzierung mit dem Ziel der unternehmensweiten Liquiditätssteuerung.
• • Asset AllocationAnlageallokation, Anlageaufteilung, Portfoliostrukturierung, Vermögensallokation, VermögensstrukturierungPlanung und Umsetzung einer Anlagestrategie, bei der das Vermögen auf verschiedene Anlageklassen wie Anleihen, Aktien, Immobilien, Währungen und Edelmetalle aufgeteilt wird, um das Verhältnis von Risiko und Ertrag zu optimieren.
• WohnbaufinanzierungFinanzierung einer überwiegend von den EigentümerInnen für Wohnzwecke genutzten Immobilie, z. B. Einfamilienhaus oder Eigentumswohnung.
• ZahlungsverkehrOnline-ZahlungsverkehrKenntnis der Zahlungsvorgänge innerhalb einer Volkswirtschaft bzw. eines Währungsgebiets oder zwischen Volkswirtschaften bzw. Kenntnis über bare und bargeldlose Zahlungen zwischen Firmen und KundInnen.