System informacji zawodowej (Berufsinformationssystem)
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BIS-Kompakt

Doradca Finansowy i Inwestycyjny
(Finanz- und AnlageberaterIn)

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Główne działania
(Haupttätigkeiten)

Dochód
(Einkommen)

Doradca Finansowy i Inwestycyjny zarabia od 2.530 do 3.350 euro brutto miesięcznie (Finanz- und AnlageberaterInnen verdienen ab 2.530 bis 3.350 Euro brutto pro Monat).

W zależności od poziomu kwalifikacji wynagrodzenie początkowe może być wyższe (Je nach Qualifikationsniveau kann das Einstiegsgehalt auch höher ausfallen):

  • Zawód ze szkoleniem zawodowym : 2.620 do 2.990 euro brutto (Beruf mit Lehrausbildung: 2.620 bis 2.990 Euro brutto)
  • Zawód w średniej szkole zawodowej i szkoleniu technicznym : 2.530 do 2.910 euro brutto (Beruf mit mittlerer beruflicher Schul- und Fachausbildung: 2.530 bis 2.910 Euro brutto)
  • Zawód w wyższej szkole zawodowej i szkoleniu technicznym : 2.810 do 3.070 euro brutto (Beruf mit höherer beruflicher Schul- und Fachausbildung: 2.810 bis 3.070 Euro brutto)
  • Zawód akademicki : 2.900 do 3.350 euro brutto (Akademischer Beruf: 2.900 bis 3.350 Euro brutto)

Możliwości zatrudnienia
(Beschäftigungsmöglichkeiten )

Doradcy finansowi i inwestycyjni są zatrudniani przez banki, firmy świadczące usługi finansowe i towarzystwa ubezpieczeniowe w biurze i w terenie lub prowadzą działalność na własny rachunek. W tym zawodzie zazwyczaj oferowane jest wynagrodzenie zależne od wyników (płatność prowizyjna).

Finanz- und AnlageberaterInnen werden bei Banken, bei Finanzdienstleistungsunternehmen und bei Versicherungsunternehmen im Innen- und Außendienst beschäftigt oder sind selbständig tätig. In diesem Beruf wird üblicherweise eine leistungsorientierte Vergütung (Bezahlung auf Provisionsbasis) geboten.

Aktualne wakaty
(Aktuelle Stellenangebote)

.... w internetowym serwisie pośrednictwa pracy AMS (eJob-Room): (.... in der online-Stellenvermittlung des AMS (eJob-Room): )50 do AMS eJob Room ( zum AMS-eJob-Room)

Mapa wolnych stanowisk w Austrii (Österreich-Karte der offenen Stellen)

Österreich Karte

Umiejętności zawodowe wymagane w reklamach
(In Inseraten gefragte berufliche Kompetenzen)

Kompetencje i umiejętności poszukiwane w zawodzie Doradca Finansowy i Inwestycyjny to: (Gefragte Kompetenzen und Fähigkeiten im Beruf Finanz- und AnlageberaterIn sind:)

Inne umiejętności zawodowe
(Weitere berufliche Kompetenzen)

Podstawowe umiejętności zawodowe
(Berufliche Basiskompetenzen)

Kompetencje i umiejętności zawodowe, które są zwykle wymagane w zawodzie Doradca Finansowy i Inwestycyjny : (Berufliche Kompetenzen und Fähigkeiten, die meist Voraussetzung im Beruf Finanz- und AnlageberaterIn sind:)

Techniczne umiejętności zawodowe
(Fachliche berufliche Kompetenzen)

Wiedza i umiejętności wymagane na stanowisku Doradca Finansowy i Inwestycyjny : (Fachkenntnisse und Fähigkeiten, die im Beruf Finanz- und AnlageberaterIn benötigt werden:)

  • Umiejętności bankowe i finansowe (Bank- und Finanzwesen-Kenntnisse)
    • Doradztwo finansowe (Finanzierungsberatung) (z. B. Zarządzanie finansami (Finanzierungsmanagement), Finansowanie mieszkalnictwa (Wohnbaufinanzierung), Faktoring (Factoring))
    • Transakcje płatnicze (Zahlungsverkehr)
    • Usługi finansowe (Finanzdienstleistungen) (z. B. Zarządzanie portfelem finansowym (Finanzportfoliomanagement), Działalność związana z papierami wartościowymi (Wertpapiergeschäft), Analiza finansowa (Finanzanalyse), Bankowość inwestycyjna (Investmentbanking), Inwestycje o wpływie społecznym (Social impact investment), Analiza rynku finansowego (Finanzmarktanalyse), Doradztwo inwestycyjne (Anlageberatung), Doradztwo w zakresie produktów inwestycyjnych (Beratung zu Anlageprodukten))
    • Skarb (Treasury) (z. B. Alokacja aktywów (Asset Allocation))
    • Operacje bankowe (Bankgeschäfte) (z. B. Bankowość prywatna (Private Banking), Bankowość detaliczna (Retail Banking))
  • Wiedza biznesowa (Betriebswirtschaftskenntnisse)
  • Znajomość aplikacji informatycznych (EDV-Anwendungskenntnisse)
    • Obsługa własnego oprogramowania (Bedienung von betriebsinterner Software)
    • Utrzymanie danych (Datenpflege) (z. B. Pozyskiwanie danych (Datenerfassung), Utrzymanie danych podstawowych (Stammdatenpflege))
    • Znajomość aplikacji biurowych (Bürosoftware-Anwendungskenntnisse) (z. B. Znajomość aplikacji Excel (Excel-Anwendungskenntnisse))
  • Umiejętności obsługi klienta (Kundenbetreuungskenntnisse)
    • Kompetencje doradcze (Beratungskompetenz) (z. B. Porady eksperta (Fachberatung), Informacje o produkcie (Produktinformation), Porady dla klientów (Kundenberatung))
    • Zarządzanie kluczowymi kontami (Key Account Management)
    • Obsługa klienta (Kundenservice)
  • Umiejętności zarządzania (Managementkenntnisse)
    • Operacyjny ład korporacyjny (Operative Unternehmensführung) (z. B. Opracowanie modeli ryzyka (Entwicklung von Risikomodellen))
  • Wiedza księgowa (Rechnungswesen-Kenntnisse)
    • Rachunkowość wewnętrzna (Internes Rechnungswesen) (z. B. Obliczanie porównania rentowności (Rentabilitätsvergleichsrechnung))
  • Wiedza prawna (Rechtskenntnisse)
    • Prawo podatkowe (Steuerrecht)
    • Prawo finansowe (Finanzrecht) (z. B. Prawo bankowe (BWG) (Bankwesengesetz (BWG)))
  • Wiedza ubezpieczeniowa (Versicherungskenntnisse)
    • Produkty ubezpieczeniowe (Versicherungsprodukte)
  • Wiedza o sprzedaży (Vertriebskenntnisse)
    • Pozyskanie nowego klienta (Neukundenakquisition)

Ogólne umiejętności zawodowe
(Überfachliche berufliche Kompetenzen)

Umiejętności miękkie, kompetencje i zdolności wymagane na stanowisku Doradca Finansowy i Inwestycyjny : (Soft-Skills, Kompetenzen und Fähigkeiten, die im Beruf Finanz- und AnlageberaterIn benötigt werden:)

Kompetencje cyfrowe według DigComp
(Digitale Kompetenzen nach DigComp)

1 Podstawowe (1 Grundlegend) 2 osoby prowadzące działalność na własny rachunek (2 Selbstständig) 3 Zaawansowane (3 Fortgeschritten) 4 Wysoce wyspecjalizowane (4 Hoch spezialisiert)
               
Opis: (Beschreibung: )Finanz- und AnlageberaterInnen verwenden in ihrer Arbeit eine Vielzahl an digitalen Anwendungen zur Recherche von Informationen und zur Bewertung und Auswahl von Anlageprodukten. Zur laufenden Kommunikation und Zusammenarbeit mit KollegInnen, Kundinnen und Kunden und FinanzpartnerInnen nutzen sie verschiedene Tools. Der kompetente und sicher Umgang mit all diesen Tools, Daten und Informationen ist ebenso Grundvoraussetzung in diesem Beruf, wie die strenge Einhaltung von Datenschutzbestimmungen oder der Lösung immer neuer Fragestellungen mit Hilfe digitaler Anwendungen.

Szczegółowe informacje na temat umiejętności cyfrowych
(Detailinfos zu den digitalen Kompetenzen)

Obszar kompetencji (Kompetenzbereich) Poziom(y) kompetencji
od ... do ... (Kompetenzstufe(n)
von ... bis ...)		 Opis (Beschreibung)
0 - Podstawy, dostęp i zrozumienie cyfrowe (Grundlagen, Zugang und digitales Verständnis) 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen sowohl allgemeine, wie auch berufsspezifische digitale Anwendungen und Geräte selbstständig und sicher anwenden können sowie auch komplexe und unvorhergesehene Aufgaben flexibel lösen können.
1 - Postępowanie z informacjami i danymi (Umgang mit Informationen und Daten) 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen umfassende Daten und Informationen recherchieren, vergleichen, beurteilen und bewerten können, aus den gewonnenen Daten selbstständig Konzepte und Empfehlungen ableiten und diese in ihrer Arbeit umsetzen.
2 - Komunikacja, interakcja i współpraca (Kommunikation, Interaktion und Zusammenarbeit) 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen verschiedene digitale Anwendungen und Geräte zur Kommunikation und Zusammenarbeit mit KollegInnen, Kundinnen und Kunden und PartnerInnen unabhängig und sicher anwenden können.
3 - Kreacja, produkcja i publikacja (Kreation, Produktion und Publikation) 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen auch komplexe digitale Inhalte, Informationen und Daten selbstständig erfassen und in bestehende digitale Tools einpflegen können.
4 - Bezpieczeństwo i zrównoważone wykorzystanie zasobów (Sicherheit und nachhaltige Ressourcennutzung) 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen die allgemeinen und betrieblichen Konzepte des Datenschutzes und der Datensicherheit verstehen und im Umgang mit hochsensiblen Daten auf fortgeschrittenem Niveau in ihre Tätigkeit anwenden können. Sie erkennen Bedrohungspotenziale und leiten geeignete Gegenmaßnahmen ein.
5 - Rozwiązywanie problemów, innowacje i ciągłe uczenie się (Problemlösung, Innovation und Weiterlernen) 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen die Einsatzmöglichkeiten digitaler Tools und Lösungen für ihre Arbeit in den Grundzügen beurteilen können, Fehlerquellen und Problembereiche erkennen und diese auch unter Anleitung beheben sowie selbstständig eigene digitale Kompetenzlücken erkennen und beheben können.

Szkolenia, certyfikaty, dalsze szkolenia
(Ausbildung, Zertifikate, Weiterbildung)

Typowe poziomy umiejętności
(Typische Qualifikationsniveaus)

  • Zawód ze szkoleniem zawodowym (Beruf mit Lehrausbildung)
  • Zawód w średniej szkole zawodowej i szkoleniu technicznym (Beruf mit mittlerer beruflicher Schul- und Fachausbildung)
  • Zawód w wyższej szkole zawodowej i szkoleniu technicznym (Beruf mit höherer beruflicher Schul- und Fachausbildung)
  • Zawód akademicki (Akademischer Beruf)

Szkolenie
(Ausbildung)

Lehre NQR IV
BMS - Berufsbildende mittlere Schule NQR IV
BHS - Berufsbildende höhere Schule NQR V
Hochschulstudien NQR VII NQR VIII

Kształcenie ustawiczne
(Weiterbildung)

Specjalistyczna specjalizacja w zakresie zaawansowanego szkolenia (Fachliche Weiterbildung Vertiefung)
Perspektywy kariery w zakresie szkolenia zawodowego (Fachliche Weiterbildung Aufstiegsperspektiven)
Szkolenia międzywydziałowe (Bereichsübergreifende Weiterbildung)
Organizator szkoleń (Weiterbildungsveranstalter)

Znajomość języka niemieckiego według CEFR
(Deutschkenntnisse nach GERS)

Podstawowe użycie języka (Elementare Sprachverwendung) Samodzielne używanie języka (Selbständige Sprachverwendung) Kompetentne użycie języka (Kompetente Sprachverwendung)
A1A2B1B2C1C2

Sie müssen auch komplexe Arbeitsanweisungen verstehen und ausführen können und den Schriftverkehr beherrschen. Sie müssen sehr gute im Team und mit Kundinnen und Kunden kommunizieren und zum Teil schwierige Sachverhalte und Zusammenhänge erklären können.

Dalsze informacje zawodowe
(Weitere Berufsinfos)

Samozatrudnienie
(Selbstständigkeit)

Reglementiertes Gewerbe:
  • Gewerbliche Vermögensberatung
  • Wertpapiervermittler

Środowisko pracy
(Arbeitsumfeld)

Kwestionariusz kompetencji
(Berufsspezialisierungen zur Vermittlung)

Urzędnik ds. usług finansowych (Finanzdienstleistungskaufmann/-frau) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen

Konsultant ds. leasingu (LeasingberaterIn) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

Doradca ds. finansowania emerytur (Doradca Finansowy i Inwestycyjny) (VorsorgefinanzierungsberaterIn (Finanz- und AnlageberaterIn)) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

Specjalizacje zawodowe
(Berufsspezialisierungen)

  • Konsultant ds. zaplecza biurowego (Back Office-BeraterIn) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen

  • Planista finansowy (m/k) (Financial Planner (m/w)) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

  • Konsultant inwestycyjny (m/k) (Investment Consultant (m/w)) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen

  • Bankier inwestycyjny (InvestmentbankerIn) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

  • Doradca finansowy (VermögensberaterIn) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

Zawody pokrewne
(Verwandte Berufe)

Przydział do obszarów i grup zawodowych BIS
(Zuordnung zu BIS-Berufsbereichen und -obergruppen)

Przydział do klasyfikacji zawodowej AMS (sześciocyfrowy)
(Zuordnung zu AMS-Berufssystematik (Sechssteller))

  • 780141 Urzędnik ds. usług finansowych (Finanzdienstleistungskaufmann/-frau)  
  • 7801A1 Urzędnik ds. usług finansowych (Finanzdienstleistungskaufmann/-frau)  
  • 781111 Doradca Finansowy i Inwestycyjny (Finanz- und Anlagenberater/in)  
  • 781113 Doradca ds. finansowania emerytur (Vorsorgefinanzierungsberater/in)  
  • 781119 Doradca leasingowy (Leasingberater/in)  

Przyporządkowanie do grup zawodowych ISCO-08 / zawodów ESCO-v0.7
(Zuordnung zu ISCO-08-Berufsgattungen / ESCO-v0.7-Berufen)

Zawody Niemieckiej Klasyfikacji Zawodów (KldB)
(Berufe der deutschen Berufssystematik (KldB))

  • Anlageberater/Anlageberaterin
  • Berater/Beraterin für Immobilienfinanzierung
  • Betriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in Wirtschaft
  • Geprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für Finanzdienstleistungen
  • Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung

Zainteresowanie obszarami zawodowymi
(Interesse an Berufsbereichen)

Zainteresowania, które powinieneś przynieść do pracy na stanowisku Doradca Finansowy i Inwestycyjny :
(Interessen, die Sie für den Beruf Finanz- und AnlageberaterIn mitbringen sollten:)

Informacje w leksykonie zawodowym
(Informationen im Berufslexikon)

Informacje w kompasie treningowym
(Informationen im Ausbildungskompass)

Często zadawane pytania dotyczące zawodu Doradca Finansowy i Inwestycyjny (Häufig gestellte Fragen zum Beruf Finanz- und AnlageberaterIn)

Ile zarabiasz jako Doradca Finansowy i Inwestycyjny ? (Wie viel verdient man als Finanz- und AnlageberaterIn?)

Wynagrodzenie początkowe wynosi co najmniej 2.530 brutto miesięcznie. (Das Einstiegsgehalt beträgt mindestens 2.530 brutto pro Monat.)

Ile jest wolnych stanowisk w zawodzie Doradca Finansowy i Inwestycyjny ? (Wie viele offene Stellen gibt es für den Beruf Finanz- und AnlageberaterIn?)

Obecnie w AMS eJob Room dostępnych jest 50 wolnych stanowisk pracy. (Derzeit gibt es 50 offene Stellen im eJob-Room des AMS.)

Co musisz umieć jako Doradca Finansowy i Inwestycyjny ? (Was muss man als Finanz- und AnlageberaterIn können?)

Jako Doradca Finansowy i Inwestycyjny często potrzebujesz następujących kompetencji i umiejętności zawodowych: Anlageberatung, Außendienst, Erstellung von Versicherungsangeboten, Finanzierungsberatung, Finanzmarktanalyse, Finanzplanung, Firmenkundenbetreuung, Investmentbanking, Neukundenakquisition, Pflege von Kundenbeziehungen, Privatkundenbetreuung, Risikoanalyse, Verkaufskenntnisse . (Als Finanz- und AnlageberaterIn braucht man häufig folgende berufliche Kompetenzen und Fähigkeiten: Anlageberatung, Außendienst, Erstellung von Versicherungsangeboten, Finanzierungsberatung, Finanzmarktanalyse, Finanzplanung, Firmenkundenbetreuung, Investmentbanking, Neukundenakquisition, Pflege von Kundenbeziehungen, Privatkundenbetreuung, Risikoanalyse, Verkaufskenntnisse.)

Jak dobrze trzeba znać język niemiecki, aby być Doradca Finansowy i Inwestycyjny ? (Wie gut muss man als Finanz- und AnlageberaterIn Deutsch können?)

Do zawodu Doradca Finansowy i Inwestycyjny potrzebna jest znajomość języka niemieckiego na poziomie B2 : Kann die Hauptinhalte komplexer Texte zu konkreten und abstrakten Themen verstehen; versteht im eigenen Spezialgebiet auch Fachdiskussionen. Kann sich so spontan und fließend verständigen, dass ein normales Gespräch mit Muttersprachlern ohne größere Anstrengung auf beiden Seiten gut möglich ist. Kann sich zu einem breiten Themenspektrum klar und detailliert ausdrücken, einen Standpunkt zu einer aktuellen Frage erläutern und die Vor- und Nachteile verschiedener Möglichkeiten angeben. B2 ist die vierte von sechs Stufen im GERS (Gemeinsamer Europäischer Referenzrahmen für Sprachen). (Für den Beruf Finanz- und AnlageberaterIn benötigt man Deutschkenntnisse auf Niveau B2: Kann die Hauptinhalte komplexer Texte zu konkreten und abstrakten Themen verstehen; versteht im eigenen Spezialgebiet auch Fachdiskussionen. Kann sich so spontan und fließend verständigen, dass ein normales Gespräch mit Muttersprachlern ohne größere Anstrengung auf beiden Seiten gut möglich ist. Kann sich zu einem breiten Themenspektrum klar und detailliert ausdrücken, einen Standpunkt zu einer aktuellen Frage erläutern und die Vor- und Nachteile verschiedener Möglichkeiten angeben. B2 ist die vierte von sechs Stufen im GERS (Gemeinsamer Europäischer Referenzrahmen für Sprachen).)
Ten profil zawodowy został zaktualizowany 08. Juli 2026 . (Dieses Berufsprofil wurde aktualisiert am 08. Juli 2026.)

Ta strona została zaktualizowana: (Diese Seite wurde aktualisiert am:) 17. Juli 2026 V3.0.1.0