Bank- und Finanzwesen-Kenntnisse

Wirtschaft, Recht

Wissen in Bereichen Finanzierung, Investitionen, Zahlungsverkehr, Bankgeschäfte, Treasury, Versorgung mit Geld sowie um gesetzliche Regelungen in diesem Wirtschaftssektor.

• AllfinanzdienstleistungenUmfassende Dienstleistungsangebote, z. B. von Kreditinstituten, die alle Finanzbereiche betreffen und bspw. die Vermittlung von Bausparverträgen und Immobilien, Versicherungsleistungen, Vermögensberatung und -verwaltung und Kreditkarten- sowie Leasingverträge umfassen können.
• AnlagenmanagementAsset ManagementVerwaltung von Teilen des Umlaufvermögens und des gesamten Anlagevermögens von Unternehmen.
• BankgeschäfteUmfassen alle von Geldinstituten getätigten Geschäfte, z.B. Kreditgeschäfte, Geld- und Kapitalanlagen, Zahlungsverkehr, Wertpapiergeschäfte.
• • BankkundInnenbetreuungBankkundenbetreuung, BankkundInnen betreuen, Betreuung von BankkundInnen
  • • PrivatkundInnenbetreuungBetreuung von PrivatkundInnen, PrivatkundInnen betreuenBeratung privater Kunden hinsichtlich Vermögensanlage und Kreditfinanzierung.
  • Core BankingKernbankensystemUnter Core Banking versteht man die Kernprozesse einer Universalbank. Typische Beispiele sind: Kontokorrent, Sparen, Wertpapiere und Darlehen.
  • FirmenkundInnengeschäft
  • • Trade FinanceHandelsfinanzierungen.
    • • Außenhandelsfinanzierung
  • KreditgeschäftFinanzierungsdienstleistungen, Kreditabwicklung, Kreditbearbeitung, Kreditvergabe, Kreditverhältnisse, Kreditwesen-KenntnisseKenntnisse über die Gewährung von Gelddarlehen und Akzeptkrediten.
  • • BonitätsprüfungBonität prüfen, Bonitätsanalyse, Prüfung der Bonität, Rating, ScoringÜberprüfung der wirtschaftlichen Situation eines Unternehmens, eines Staates oder einer Privatperson (z.B. zum Zwecke der Risikoeinschätzung bei Krediten).
    • • Entwicklung von BonitätsmodellenBonitätsmodelle entwickelnModelle zur Feststellung der Kreditwürdigkeit von Unternehmen, Staaten oder Privatpersonen entwickeln.
    • DiskontgeschäftDiskontkredit, Wechselkredit
    • FirmenkreditvergabeFirmenkredite vergeben, Vergabe von Firmenkrediten
    • Hypothekengeschäft
    • KreditanalyseEinholung und Beurteilung von Informationen, die für die Gewährung von Krediten relevant sind (v.a. Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit von AntragstellerInnen).
    • KreditmanagementPlanung und Durchführung von Tätigkeiten, die im Zusammenhang mit Kundenforderungen nötig sind.
    • LeasingLeasingagendenKenntnis des Leasings als Form der Vermietung auf Zeit über Ratenzahlung.
    • • ImmobilienleasingImmobilien leasen, Leasing von Immobilien
      • Kfz-LeasingAuto-Leasing, Autos leasen, Kfz leasen, Leasing von Autos, Leasing von Kfz
      • MobilienleasingLeasing von Mobilien, Leasing von Wirtschaftsgütern, Mobilien leasen, Wirtschaftsgüter leasen
    • MicrofinancingMikrofinanzierungKreditfinanzierung in geringem Umfang für Personen und Kleinstbetriebe ohne Zugang zu Bankkrediten.
    • PfandleihwesenGewährung von Darlehen gegen Annahme von Wertgegenständen.
    • • Lombardgeschäft
    • PrivatkreditvergabePrivatkredite vergeben, Vergabe von Privatkrediten
    • Schuldscheindarlehen
  • PrivatkundInnengeschäft
  • • Retail BankingUmfassende Kundenberatung und individuelles Zusammenstellen von Finanzlösungen.
  • WertpapiergeschäftWertpapierabwicklung, Wertpapierhandel
  • • Depotgeschäft
  • Zentralbankgeschäft
  • • Verwaltung der Währungsreserven
• Bankmanagement
• Corporate FinanceKenntnis dieses Bereich der Finanzwirtschaft, der sich mit Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen der Unternehmen, Anlageentscheidungen der Kapitalgeber und der Organisation von Finanzmärkten auseinandersetzt.
• EigenkapitalvorschriftenRegelungen, die Banken vorschreiben, mehr Mittel zur Verfügung zu haben, um z.B. besser für Krisen gewappnet zu sein.
• • Basel IIKenntnis jenes Regelwerks, mit dem der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht Eigenmittelvorschriften für die international tätigen Banken seiner Mitgliedsstaaten festlegt.
  • • Internal Capital Adequacy Assessment ProcessICAAPErweiterung des Basel II - Prozesses um bankenaufsichtliche Überprüfungsprozesse und verstärkte Offenlegungspflichten.
  • Basel IIIÄnderungen der Eigenkapitalregeln für Finanzinstitute.
• FinanzierungsberatungFähigkeit, Privat- oder Firmenkunden bei der Beschaffung und Rückzahlung von Finanzierungsmitteln beraten und betreuen zu können.
• • FactoringForderungsverkaufMöglichkeit zur Finanzierung, bei der Unternehmen ihre Forderungen gegenüber Schuldnern an einen Factoring-Anbieter verkaufen. Damit kann Liquidität geschaffen werden.
  • FinanzierungsmanagementPrüfung verschiedener Finanzierungsformen (wie z.B. Eigenkapital aus Eigenmitteln oder Fremdkapitel in Form eines Bankkredites) und Bestimmung eines geeigneten Finanzierungsmixes.
  • Green FinanceEnvironmental FinanceFinanzwirtschaftliche Ansätze, die das Ziel haben Nachhaltigkeit zu fördern und somit die Umwelt zu schützen.
  • ProjektfinanzierungProject FinanceKenntnis jener Form der Kreditgewährung, bei der die Verzinsung und Rückzahlung der Mittel weitgehend oder auch ausschließlich aus den Erträgen des betreffenden Investitionsprojekts erfolgen.
  • SonderfinanzierungFinanzierungsformen für Spezialvorhaben, wie z.B.: ASFINAG für die Straßenfinanzierung, Exportfinanzierung.
  • SyndikatsfinanzierungSyndizierungsgeschäftKenntnisse auf dem Gebiet der Finanzierung mittelseines Konsortiums.
  • • Konsortialgeschäft
  • UnternehmensbeteiligungenKapitalbeteiligungenKenntnisse über rechtliche und wirtschaftliche Rahmenbedingungen zum Besitz von Anteilen an einer oder mehrerer Kapitalgesellschaft(en).
  • Venture Capital Management
  • WohnbaufinanzierungFinanzierung einer überwiegend von den EigentümerInnen für Wohnzwecke genutzten Immobilie, z. B. Einfamilienhaus oder Eigentumswohnung.
• InvestmentbankingInvestmentbanking-KenntnisseWissen um die Sparte des Bankgeschäfts, die sich mit Finanzdienstleistungen in Form des Wertpapiergeschäfts, des Effektenhandels oder der Beteiligungsfinanzierung beschäftigt.
• • AnlageberatungAnlage- und Vermögensberatung, Finanzberatung, Retailbanking, VermögensberatungKenntnisse in der Beratung privater und institutioneller Investoren über unterschiedliche Möglichkeiten der Vermögensvermehrung mittels Anleihen, Aktien, Immobilien u.ä.
  • • AnlegerInnenbetreuungAnlegerInnen betreuen, Betreuung von AnlegerInnenBeratung von BankkundInnen über mögliche und bestehende Geldanlagen.
    • • Betreuung von Institutionellen AnlegerInnenInstitutionelle AnlegerInnen betreuenAbwicklung von Bankgeschäften mit anderen Banken, mit Versicherungen, Fondsgesellschaften u.ä., aber auch mit Unternehmen, die ihre Pensionskassen in Wertpapieren anlegen oder ihre Fremdwährungsbestände absichern wollen.
      • FirmenkundInnenbetreuungFirmenkundenbetreuungBetreuung von Firmenkunden v.a. in Kredit- und Finanzierungsfragen.
    • Backoffice-Bereich in der AnlageberatungDiverse Verwaltungsaufgaben; z.B.: Schriftverkehr, Kontoverwaltung, Informationsbeschaffung.
    • Beratung zu AnlageproduktenBankenprodukte, FinanzprodukteKenntnisse diverser Geldanlageprodukte wie z.B. Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Sparbücher.
    • • Beratung zu BausparenBauspargeschäft, Bausparvertrag, Bonds, Pfandbriefe, Staatsanleihen, UnternehmensanleihenKenntnisse auf dem Bausparsektor; staatlich geförderte Sparformen mit längeren Laufzeiten und günstigeren Kreditkonditionen.
      • Beratung zu Immobilienanlagen
      • Beratung zu InvestmentfondsKenntnis von Investmentfonds zur Verringerung des Investitionsrisikos durch Halten eines breiten Spektrums von Wertpapieren.
      • • Aktienfonds
        • Geldmarktfonds
        • ImmobilienfondsKenntnis jener Fonds, die vorwiegend oder ausschließlich in Immobilien investieren.
        • RentenfondsPensions-Fonds, Pensionsfonds, Renten-Fonds
      • Beratung zu SparverträgenSpareinlagen
      • Beratung zu WertpapierenHandel mit Besitzrechten bzw. Beteiligungen zum Zwecke der Vermögensvermehrung.
      • • Beratung zu AktienWertpapiere, welche den Anteil an einer Gesellschaft verbriefen.
        • Beratung zu AnleihenVerzinsliche Wertpapiere.
        • Beratung zu DepotverwaltungAktiendepots verwalten, Aktiendepotverwaltung, Depots verwalten, Verwaltung von Aktiendepots, Verwaltung von Depots, Verwaltung von Wertpapierdepots, Wertpapierdepots verwaltenVerwaltung von Wertpapierkonten.
        • Beratung zu GenussscheinenGenuss-Schein, GenussscheinGesetzlich nicht geregelte Wertpapiere, die je nach individueller Ausgestaltung eher den Charakter von Aktien oder von Anleihen haben.
        • Beratung zu GirosammelverwahrungKenntnis über die Verwahrung von Wertpapierurkunden in einem Sammelbestand bei einer Wertpapiersammelbank.
        • Beratung zu Schuldverschreibung
        • Beratung zu Wechsel
    • Finanzanalyse
    • Social impact investmentNachhaltige InvestmentsInvestitionen tätigen, welche neben der finanziellen Rendite auch auf positive soziale Auswirkungen abzielen.
  • Asset AllocationAnlageallokation, Anlageaufteilung, Portfoliostrukturierung, Vermögensallokation, VermögensstrukturierungPlanung und Umsetzung einer Anlagestrategie, bei der das Vermögen auf verschiedene Anlageklassen wie Anleihen, Aktien, Immobilien, Währungen und Edelmetalle aufgeteilt wird, um das Verhältnis von Risiko und Ertrag zu optimieren.
  • Außerbörslicher HandelOTC-Handel, Over the Counter-Handel, TafelgeschäftKenntnisse im außerbörslichen Handel mit Wertpapieren und anderen Kapitalmarktprodukten.
  • BörsenhandelAn der Börse handeln, Handel an der BörseHandel an der Börse mit Produkten wie z.B. Wertpapieren, Devisen, Waren.
  • • AktienhandelHandel mit Aktien, Mit Aktien handeln
    • Arbitrage
    • BörsentermingeschäfteGeschäfte an der Börse, die zu einem späteren Zeitpunkt als zum Vertragsabschluss erfolgen, wobei die Kurse aber festgelegt sind.
    • Edelmetallhandel
    • EnergiehandelElektrizitätswirtschaft, EnergiewirtschaftKenntnisse im Ein- und Verkauf von Energie und Energierohstoffen wie Strom, Gas, Erdöl auf speziellen Energiemärkten.
    • • ETRMEnergy Trading and Risk ManagementEnergy Trading and Risk Management; Strategien und Konzepte für das Risikomanagement im Energiehandel.
    • Exchange Traded FundsETF, IndexfondsFortlaufend an einer Börse und nicht über die emittierende Investmentgesellschaft gehandelte Investmentfonds, die zumeist passiv verwaltete Indexfonds sind, die die Zusammensetzung und Entwicklung eines Wertpapierindexes nachbilden.
    • KassageschäftAbschluss von Börsengeschäften, die sofort oder zumindest kurzfristig erfüllt werden müssen.
    • Rentenhandel
    • WarenhandelCommodity-Handel
  • DerivateFinanzinstrumente, deren Preis oder Wert von den Kursen oder Preisen anderer Handelsgüter, Vermögensgegenstände oder von marktbezogenen Referenzgrößen abhängt.
  • • Credit Default SwapsKreditderivat, das es erlaubt Ausfallrisiken von Krediten, Anleihen oder Schuldnernamen zu handeln.
    • SwapsTauschgeschäfte, bei dem Forderungen und Verbindlichkeiten zwischen zwei Vertragspartnern getauscht werden, mit dem Ziel, dadurch einen Vorteil zu erlangen.
    • • Asset SwapsFinanzinstrument, das aus einem Tauschgeschäft (Swap) und einer, meist festverzinslichen, Anleihe besteht.
    • ZinsderivateDerivat, dessen Basiswert (Underlying) ein Zins oder eine zinsbezogene Größe ist.
  • DevisenhandelHandel mit Devisen, Handel mit Währungen, Mit Devisen handeln, Mit Währungen handeln, Sortenhandel, Valutahandel, WährungshandelHandel mit Guthaben und Forderungen in fremden Währungen.
  • • Handel mit KryptowährungenHandel mit Kryptogeld, KryptowährungenMit digitalen Zahlungsmitteln, die auf kryptographischen Werkzeugen wie digitalen Signaturen und Blockchains basieren, handeln.
  • Emissionsgeschäft
  • FinanzmarktanalyseAnalyse von Finanzmärkten, Finanzmärkte analysierenAnalyse von Aktien und deren Kursverhalten, v.a. zur Erstellung von Prognosen über den weiteren Kursverlauf bzw. die Unternehmensperformance.
  • • Chartanalyse
    • WertpapieranalyseAnalyse von Wertpapieren, Wertpapiere analysieren
    • • AktienanalyseAktien analysieren, Analyse von Aktien
  • FinanzportfoliomanagementFinanzportfolios managen, Finanzportfolios verwalten, Finanzportfolioverwaltung, Management von Finanzportfolios, Portfolio-Management, Verwaltung von FinanzportfoliosVerwaltung eines Bestandes an Vermögenswerten.
  • • Immobilien Asset ManagementReal Estate Asset Management
  • FondsbuchhaltungFonds-BuchhaltungChronologische und systematische Aufzeichnung aller Wertbewegungen innerhalb einer Kapitalanlagegesellschaft unter Berücksichtigung gesetzlicher Vorgaben.
  • FondsmanagementFonds managen, Management von Fonds
  • GeldwäscheverdachtsüberwachungGeldwäscheverdachtsmeldungenKenntnis in der Bekämpfung der Einschleusung von illegal erwirtschaftetem Geld und Vermögenswerten (Schattenwirtschaft) in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf.
  • • Know your customerKYCKenntnis jener Vorschrift, mit der die Prüfung von wichtigen NeukundInnen von Kreditinstituten oder Versicherungen zur Verhinderung von Geldwäsche bezeichnet wird.
  • InvestitionsberatungKenntnisse in der Beratung hinsichtlich langfristigen Geldanlagen.
  • TermingeschäfteWarentermingeschäfte, ZeitgeschäfteEin Termingeschäft, auch Zeitgeschäft genannt, ist ein Geschäft über den Kauf bzw. Verkauf eines Gutes zu einem fest vereinbarten Preis, der erst eine gewisse Zeit nach dem Abschluss erfüllt wird.
  • • AktientermingeschäfteGeschäfte über den Kauf bzw. Verkauf von Wirtschaftsgütern, die nicht unmittelbar nach Abschluss, sondern zu einem zukünftigen Zeitpunkt erfüllt werden.
    • DevisentermingeschäfteVerbindliche Vereinbarungen, eine Währung gegen eine andere Währung zu einem im Moment des Geschäftsabschlusses vereinbarten Termin und festgelegten Kurs zu tauschen.
    • Futures
    • Optionen
• Meldewesen in BankenMeldepflichten in Banken, MeldewesenKenntnisse im Erstellen von Statistiken und Meldungen, welche zur Bankenregulierung und der Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems dienen.
• TreasuryKenntnisse über die Erfassung und Steuerung zahlungsstromorientierter Finanzmittel zur Innen- und Außenfinanzierung mit dem Ziel der unternehmensweiten Liquiditätssteuerung.
• • GelddispositionDisponieren von Geld
  • RefinanzierungKapitalbeschaffung
  • Treasury Back OfficeAdministrative Mitarbeit im Bereich Treasury.
  • Treasury Management
• ZahlungsverkehrOnline-Zahlungsverkehr, Zahlungsabwicklung, ZahlungswesenKenntnis der Zahlungsvorgänge innerhalb einer Volkswirtschaft bzw. eines Währungsgebiets oder zwischen Volkswirtschaften bzw. Kenntnis über bare und bargeldlose Zahlungen zwischen Firmen und KundInnen.
• • Abwicklung des ZahlungsverkehrsDurchführung des Zahlungsverkehrs, Zahlungsverkehr abwickeln, Zahlungsverkehr durchführen
  • AkkreditivgeschäftAbwicklung von Geschäften unter der Verpflichtung einer Bank, im Auftrag ihrer KundInnen (z.B. Importunternehmen) und unter bestimmten Bedingungen Zahlungen an Dritte (z.B. Exportunternehmen) zu leisten.
  • BankverkehrGeschäftsverkehr mit Banken.
  • • Loro- und Nostrokonten
    • • NostrokontendispositionDisponieren von NostrokontenKenntnis der Nostrokontendisposition mit dem Ziel der Mittelvermehrung durch erfolgreiches Umschichten.
  • BeitragsvorschreibungBeiträge vorschreiben, Vorschreibung von BeiträgenKenntnisse in der Ausstellung von Bescheiden oder Zahlscheinen für regelmäßig sowie nicht-regelmäßige Zahlungen.
  • ClearingAuf- und Verrechnung von Forderungen und Verbindlichkeiten, z.B. zwischen Banken, Industrieunternehmen oder TeilnehmerInnen auf dem Finanzmarkt.
  • DevisengeschäftDevisenmanagement, Devisenwesen, Sorten, Valuta, ValutenGuthaben oder Forderungen in einer Fremdwährung, z.B. Guthaben auf einer ausländischen Bank, Schecks oder internationale Wertpapiere. Banknoten und Münzen (Bargeld) in einer Fremdwährung werden als Sorten bezeichnet.
  • • ValutengeschäftHandel mit ausländischen Währungen.
  • Durchführung von Bankbuchungen
  • GeldhandelHandel mit kurzfristigen Guthaben bzw. Krediten zum Zwecke der Liquiditätsbeschaffung.
  • GirogeschäftDurchführung des bargeldlosen Zahlungs- und Abrechnungsverkehrs.
  • • KontoführungNeben dem eigentlichen Führen von Konten auch die Kundenberatung über optimale Kontodisposition.
  • Internationaler Zahlungsverkehr
  • • Auslandsgeschäft
    • • Auslandsgarantiegeschäft
      • AuslandszahlungsverkehrÜberweisungen an ausländische Konten bzw. Überweisungen vom Ausland auf inländische Konten.
  • Kreditkartenabrechnung
  • KreditkartenwesenKenntnis des Kreditkartenwesens zur bargeldlosen Bezahlung von Waren und Dienstleistungen bei Vertragsunternehmen.
  • ScheckwesenKenntnisse von Scheckarten, Bestandteilen von Schecks sowie gesetzlichen Regelungen.
  • SparverkehrAbwicklung des Zahlungsverkehrs über Spar- u. Girokonten.