Finanz- und AnlageberaterIn

Haupttätigkeiten

Einkommen

Finanz- und AnlageberaterInnen verdienen ab 2.260 Euro bis 3.260 Euro brutto pro Monat.

Je nach Qualifikationsniveau kann das Einstiegsgehalt auch höher ausfallen:

  • Beruf mit Lehrausbildung: 2.330 bis 2.670 Euro brutto
  • Beruf mit mittlerer beruflicher Schul- und Fachausbildung: 2.260 bis 2.600 Euro brutto
  • Beruf mit höherer beruflicher Schul- und Fachausbildung: 2.510 bis 2.750 Euro brutto
  • Akademischer Beruf: 2.590 bis 3.260 Euro brutto

Beschäftigungsmöglichkeiten

Finanz- und AnlageberaterInnen werden bei Banken, bei Finanzdienstleistungsunternehmen und bei Versicherungsunternehmen im Innen- und Außendienst beschäftigt oder sind selbständig tätig. In diesem Beruf wird üblicherweise eine leistungsorientierte Vergütung (Bezahlung auf Provisionsbasis) geboten.

Aktuelle Stellenangebote

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In Inseraten gefragte berufliche Kompetenzen

Gefragte Kompetenzen und Fähigkeiten im Beruf Finanz- und AnlageberaterIn sind:

Weitere berufliche Kompetenzen

Berufliche Basiskompetenzen

Berufliche Kompetenzen und Fähigkeiten, die meist Voraussetzung im Beruf Finanz- und AnlageberaterIn sind:

Fachliche berufliche Kompetenzen

Fachkenntnisse und Fähigkeiten, die im Beruf Finanz- und AnlageberaterIn benötigt werden:

  • Bank- und Finanzwesen-Kenntnisse
    • Finanzierungsberatung (z. B. Finanzierungsmanagement, Wohnbaufinanzierung, Factoring)
    • Zahlungsverkehr
    • Finanzdienstleistungen (z. B. Finanzanalyse, Social impact investment, Investitionsberatung, Anlageberatung, Beratung zu Anlageprodukten)
    • Treasury (z. B. Asset Allocation)
    • Bankgeschäfte (z. B. Finanzportfoliomanagement, Wertpapiergeschäft, Investmentbanking, Finanzmarktanalyse, Retail Banking)
  • Betriebswirtschaftskenntnisse
  • EDV-Anwendungskenntnisse
    • Bedienung von betriebsinterner Software
    • Datenpflege (z. B. Datenerfassung, Stammdatenpflege)
    • Bürosoftware-Anwendungskenntnisse (z. B. Textverarbeitungsprogramme-Anwendungskenntnisse, Präsentationsprogramme-Anwendungskenntnisse, Datenbankprogramme-Anwendungskenntnisse, E-Mail-Programme-Anwendungskenntnisse)
  • Kundenbetreuungskenntnisse
    • Beratungskompetenz (z. B. Kundenberatung)
    • Fachberatung (z. B. Produktinformation)
    • Key Account Management
  • Managementkenntnisse
    • Operative Unternehmensführung (z. B. Entwicklung von Risikomodellen)
  • Rechnungswesen-Kenntnisse
    • Internes Rechnungswesen (z. B. Rentabilitätsvergleichsrechnung)
  • Rechtskenntnisse
    • Steuerrecht
    • Finanzrecht (z. B. Bankwesengesetz (BWG))
  • Verkaufskenntnisse
    • Kundenservice
  • Versicherungskenntnisse
    • Versicherungsprodukte
  • Vertriebskenntnisse
    • Neukundenakquisition

Überfachliche berufliche Kompetenzen

Soft-Skills, Kompetenzen und Fähigkeiten, die im Beruf Finanz- und AnlageberaterIn benötigt werden:

Digitale Kompetenzen nach DigComp

1 Grundlegend 2 Selbstständig 3 Fortgeschritten 4 Hoch spezialisiert
               
Beschreibung: Finanz- und AnlageberaterInnen verwenden in ihrer Arbeit eine Vielzahl an digitalen Anwendungen zur Recherche von Informationen und zur Bewertung und Auswahl von Anlageprodukten. Zur laufenden Kommunikation und Zusammenarbeit mit KollegInnen, Kundinnen und Kunden und FinanzpartnerInnen nutzen sie verschiedene Tools. Der kompetente und sicher Umgang mit all diesen Tools, Daten und Informationen ist ebenso Grundvoraussetzung in diesem Beruf, wie die strenge Einhaltung von Datenschutzbestimmungen oder der Lösung immer neuer Fragestellungen mit Hilfe digitaler Anwendungen.

Detailinfos zu den digitalen Kompetenzen

Kompetenzbereich Kompetenzstufe(n)
von ... bis ...		 Beschreibung
0 - Grundlagen, Zugang und digitales Verständnis 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen sowohl allgemeine, wie auch berufsspezifische digitale Anwendungen und Geräte selbstständig und sicher anwenden können sowie auch komplexe und unvorhergesehene Aufgaben flexibel lösen können.
1 - Umgang mit Informationen und Daten 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen umfassende Daten und Informationen recherchieren, vergleichen, beurteilen und bewerten können, aus den gewonnenen Daten selbstständig Konzepte und Empfehlungen ableiten und diese in ihrer Arbeit umsetzen.
2 - Kommunikation, Interaktion und Zusammenarbeit 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen verschiedene digitale Anwendungen und Geräte zur Kommunikation und Zusammenarbeit mit KollegInnen, Kundinnen und Kunden und PartnerInnen unabhängig und sicher anwenden können.
3 - Kreation, Produktion und Publikation 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen auch komplexe digitale Inhalte, Informationen und Daten selbstständig erfassen und in bestehende digitale Tools einpflegen können.
4 - Sicherheit und nachhaltige Ressourcennutzung 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen die allgemeinen und betrieblichen Konzepte des Datenschutzes und der Datensicherheit verstehen und im Umgang mit hochsensiblen Daten auf fortgeschrittenem Niveau in ihre Tätigkeit anwenden können. Sie erkennen Bedrohungspotenziale und leiten geeignete Gegenmaßnahmen ein.
5 - Problemlösung, Innovation und Weiterlernen 1 2 3 4 5 6 7 8 Finanz- und AnlageberaterInnen müssen die Einsatzmöglichkeiten digitaler Tools und Lösungen für ihre Arbeit in den Grundzügen beurteilen können, Fehlerquellen und Problembereiche erkennen und diese auch unter Anleitung beheben sowie selbstständig eigene digitale Kompetenzlücken erkennen und beheben können.

Ausbildung, Zertifikate, Weiterbildung

Typische Qualifikationsniveaus

  • Beruf mit Lehrausbildung
  • Beruf mit mittlerer beruflicher Schul- und Fachausbildung
  • Beruf mit höherer beruflicher Schul- und Fachausbildung
  • Akademischer Beruf

Ausbildung

Weiterbildung

Fachliche Weiterbildung Vertiefung
Fachliche Weiterbildung Aufstiegsperspektiven
Bereichsübergreifende Weiterbildung
Weiterbildungsveranstalter

Deutschkenntnisse nach GERS

Elementare Sprachverwendung Selbständige Sprachverwendung Kompetente Sprachverwendung
A1A2B1B2C1C2

Sie müssen auch komplexe Arbeitsanweisungen verstehen und ausführen können und den Schriftverkehr beherrschen. Sie müssen sehr gute im Team und mit Kundinnen und Kunden kommunizieren und zum Teil schwierige Sachverhalte und Zusammenhänge erklären können.

Weitere Berufsinfos

Selbstständigkeit

Reglementiertes Gewerbe:
  • Gewerbliche Vermögensberatung
  • Wertpapiervermittler

Arbeitsumfeld

Berufsspezialisierungen

  • Financial Planner (m/w) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

  • Investment Consultant (m/w) Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

  • InvestmentbankerIn Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

  • VermögensberaterIn Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

  • LeasingberaterIn Schreibweisevarianten Öffnen/Schließen Zusätzliche Informationen Öffnen/Schließen

Verwandte Berufe

Zuordnung zu BIS-Berufsbereichen und -obergruppen

Zuordnung zu AMS-Berufssystematik (Sechssteller)

  • 780141 Finanzdienstleistungskaufmann/-frau  
  • 7801A1 Finanzdienstleistungskaufmann/-frau  
  • 781111 Finanz- und Anlagenberater/in  
  • 781113 Vorsorgefinanzierungsberater/in  
  • 781119 Leasingberater/in  
  • 781120 Portfolio-Manager/in  
  • 781122 Wertpapieranalyst/in (Fonds-Manager/in)  

Zuordnung zu ISCO-08-Berufsgattungen

Berufe der deutschen Berufssystematik

  • Anlageberater/Anlageberaterin
  • Berater/Beraterin für Immobilienfinanzierung
  • Betriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment
  • Fachberater/Fachberaterin für Finanzdienstleistungen
  • Fachwirt/Fachwirtin für Finanzberatung

Informationen im Berufslexikon

Informationen im Ausbildungskompass

Häufig gestellte Fragen zum Beruf Finanz- und AnlageberaterIn

Wie viel verdient man als Finanz- und AnlageberaterIn?

Das Einstiegsgehalt beträgt mindestens 2.260 brutto pro Monat.

Wie viele offene Stellen gibt es für den Beruf Finanz- und AnlageberaterIn?

Derzeit gibt es 15 offene Stellen im eJob-Room des AMS.

Was muss man als Finanz- und AnlageberaterIn können?

Als Finanz- und AnlageberaterIn braucht man häufig folgende berufliche Kompetenzen und Fähigkeiten: Außendienst, Erstellung von Versicherungsangeboten, Finanzierungsberatung, Finanzmarktanalyse, Finanzplanung, Firmenkundenbetreuung, Investitionsberatung, Investmentbanking, Neukundenakquisition, Pflege von Kundenbeziehungen, Privatkundenbetreuung, Risikoanalyse, Verkaufskenntnisse.

Wie gut muss man als Finanz- und AnlageberaterIn Deutsch können?

Für den Beruf Finanz- und AnlageberaterIn benötigt man Deutschkenntnisse auf Niveau B2: Kann die Hauptinhalte komplexer Texte zu konkreten und abstrakten Themen verstehen; versteht im eigenen Spezialgebiet auch Fachdiskussionen. Kann sich so spontan und fließend verständigen, dass ein normales Gespräch mit Muttersprachlern ohne größere Anstrengung auf beiden Seiten gut möglich ist. Kann sich zu einem breiten Themenspektrum klar und detailliert ausdrücken, einen Standpunkt zu einer aktuellen Frage erläutern und die Vor- und Nachteile verschiedener Möglichkeiten angeben. B2 ist die vierte von sechs Stufen im GERS (Gemeinsamer Europäischer Referenzrahmen für Sprachen).
Dieses Berufsprofil wurde aktualisiert am 27. September 2024.

Diese Seite wurde aktualisiert am: 07. November 2024 V2.7.0.0