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BERUFLICHE KOMPETENZEN

ein Pfeil nach rechtsFachliche berufliche Kompetenzen zwei Pfeile nach rechtsWirtschaft, Recht drei Pfeile nach rechtsBank- und Finanzwesen-Kenntnisse

Synonyme

Bankwesen-Kenntnisse

Erklärung

Wissen in Bereichen Finanzierung, Investitionen, Zahlungsverkehr, Bankgeschäfte, Treasury, Versorgung mit Geld sowie um gesetzliche Regelungen in diesem Wirtschaftssektor.

Kompetenzbereich

 

Details

Details
Bezeichnung, Synonyme, Erklärung Ebenen 1 2 3+
 
 
AllfinanzdienstleistungenUmfassende Dienstleistungsangebote, z. B. von Kreditinstituten, die alle Finanzbereiche betreffen und bspw. die Vermittlung von Bausparverträgen und Immobilien, Versicherungsleistungen, Vermögensberatung und -verwaltung und Kreditkarten- sowie Leasingverträge umfassen können.
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BankgeschäfteUmfassen alle von Geldinstituten getätigten Geschäfte, z.B. Kreditgeschäfte, Geld- und Kapitalanlagen, Zahlungsverkehr, Wertpapiergeschäfte.
 
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BankkundInnenbetreuungBankkundenbetreuung, BankkundInnen betreuen, Betreuung von BankkundInnen
 
 
 
PrivatkundInnenbetreuungBetreuung von PrivatkundInnen, PrivatkundInnen betreuenBeratung privater Kunden hinsichtlich Vermögensanlage und Kreditfinanzierung.
 
 
Core BankingKernbankensystemUnter Core Banking versteht man die Kernprozesse einer Universalbank. Typische Beispiele sind: Kontokorrent, Sparen, Wertpapiere und Darlehen.
 
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FirmenkundInnengeschäft
 
 
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Trade FinanceHandelsfinanzierungen.
 
 
 
 
Außenhandelsfinanzierung
 
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KreditgeschäftFinanzierungsdienstleistungen, Kreditabwicklung, Kreditbearbeitung, Kreditvergabe, Kreditverhältnisse, Kreditwesen-KenntnisseKenntnisse über die Gewährung von Gelddarlehen und Akzeptkrediten.
 
 
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BonitätsprüfungBonität prüfen, Bonitätsanalyse, Prüfung der Bonität, Rating, ScoringÜberprüfung der wirtschaftlichen Situation eines Unternehmens, eines Staates oder einer Privatperson (z.B. zum Zwecke der Risikoeinschätzung bei Krediten).
 
 
 
 
Entwicklung von BonitätsmodellenBonitätsmodelle entwickelnModelle zur Feststellung der Kreditwürdigkeit von Unternehmen, Staaten oder Privatpersonen entwickeln.
 
 
 
DiskontgeschäftDiskontkredit, Wechselkredit
 
 
 
FirmenkreditvergabeFirmenkredite vergeben, Vergabe von Firmenkrediten
 
 
 
Hypothekengeschäft
 
 
 
KreditanalyseEinholung und Beurteilung von Informationen, die für die Gewährung von Krediten relevant sind (v.a. Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit von AntragstellerInnen).
 
 
 
KreditmanagementPlanung und Durchführung von Tätigkeiten, die im Zusammenhang mit Kundenforderungen nötig sind.
 
 
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LeasingLeasingagendenKenntnis des Leasings als Form der Vermietung auf Zeit über Ratenzahlung.
 
 
 
 
ImmobilienleasingImmobilien leasen, Leasing von Immobilien
 
 
 
 
Kfz-LeasingAuto-Leasing, Autos leasen, Kfz leasen, Leasing von Autos, Leasing von Kfz
 
 
 
 
MobilienleasingLeasing von Mobilien, Leasing von Wirtschaftsgütern, Mobilien leasen, Wirtschaftsgüter leasen
 
 
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PfandleihwesenGewährung von Darlehen gegen Annahme von Wertgegenständen.
 
 
 
 
Lombardgeschäft
 
 
 
PrivatkreditvergabePrivatkredite vergeben, Vergabe von Privatkrediten
 
 
 
Schuldscheindarlehen
 
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PrivatkundInnengeschäft
 
 
 
Retail BankingUmfassende Kundenberatung und individuelles Zusammenstellen von Finanzlösungen.
 
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WertpapiergeschäftWertpapierabwicklung, Wertpapierhandel
 
 
 
Depotgeschäft
 
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Zentralbankgeschäft
 
 
 
Verwaltung der Währungsreserven
 
 
Bankmanagement
 
 
Corporate FinanceKenntnis dieses Bereich der Finanzwirtschaft, der sich mit Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen der Unternehmen, Anlageentscheidungen der Kapitalgeber und der Organisation von Finanzmärkten auseinandersetzt.
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EigenkapitalvorschriftenRegelungen, die Banken vorschreiben, mehr Mittel zur Verfügung zu haben, um z.B. besser für Krisen gewappnet zu sein.
 
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Basel IIKenntnis jenes Regelwerks, mit dem der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht Eigenmittelvorschriften für die international tätigen Banken seiner Mitgliedsstaaten festlegt.
 
 
 
Internal Capital Adequacy Assessment ProcessICAAPErweiterung des Basel II - Prozesses um bankenaufsichtliche Überprüfungsprozesse und verstärkte Offenlegungspflichten.
 
 
Basel IIIÄnderungen der Eigenkapitalregeln für Finanzinstitute.
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FinanzierungsberatungFähigkeit, Privat- oder Firmenkunden bei der Beschaffung und Rückzahlung von Finanzierungsmitteln beraten und betreuen zu können.
 
 
FinanzierungsmanagementPrüfung verschiedener Finanzierungsformen (wie z.B. Eigenkapital aus Eigenmitteln oder Fremdkapitel in Form eines Bankkredites) und Bestimmung eines geeigneten Finanzierungsmixes.
 
 
ProjektfinanzierungProject FinanceKenntnis jener Form der Kreditgewährung, bei der die Verzinsung und Rückzahlung der Mittel weitgehend oder auch ausschließlich aus den Erträgen des betreffenden Investitionsprojekts erfolgen.
 
 
SonderfinanzierungFinanzierungsformen für Spezialvorhaben, wie z.B.: ASFINAG für die Straßenfinanzierung, Exportfinanzierung.
 
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SyndikatsfinanzierungSyndizierungsgeschäftKenntnisse auf dem Gebiet der Finanzierung mittelseines Konsortiums.
 
 
 
Konsortialgeschäft
 
 
UnternehmensbeteiligungenKapitalbeteiligungenKenntnisse über rechtliche und wirtschaftliche Rahmenbedingungen zum Besitz von Anteilen an einer oder mehrerer Kapitalgesellschaft(en).
 
 
Venture Capital Management
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InvestmentbankingInvestmentbanking-KenntnisseWissen um die Sparte des Bankgeschäfts, die sich mit Finanzdienstleistungen in Form des Wertpapiergeschäfts, des Effektenhandels oder der Beteiligungsfinanzierung beschäftigt.
 
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AnlageberatungAnlage- und Vermögensberatung, Finanzberatung, Retailbanking, VermögensberatungKenntnisse in der Beratung privater und institutioneller Investoren über unterschiedliche Möglichkeiten der Vermögensvermehrung mittels Anleihen, Aktien, Immobilien u.ä.
 
 
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AnlageprodukteBankenprodukte, FinanzprodukteKenntnisse diverser Geldanlageprodukte wie z.B. Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Sparbücher.
 
 
 
 
BausparenBauspargeschäft, Bausparvertrag, Bonds, Pfandbriefe, Staatsanleihen, UnternehmensanleihenKenntnisse auf dem Bausparsektor; staatlich geförderte Sparformen mit längeren Laufzeiten und günstigeren Kreditkonditionen.
 
 
 
 
Immobilienanlagen
 
 
 
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InvestmentfondsKenntnis von Investmentfonds zur Verringerung des Investitionsrisikos durch Halten eines breiten Spektrums von Wertpapieren.
 
 
 
 
 
Aktienfonds
 
 
 
 
 
Geldmarktfonds
 
 
 
 
 
ImmobilienfondsKenntnis jener Fonds, die vorwiegend oder ausschließlich in Immobilien investieren.
 
 
 
 
 
RentenfondsPensions-Fonds, Pensionsfonds, Renten-Fonds
 
 
 
 
SparverträgeSpareinlagen
 
 
 
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WertpapiereHandel mit Besitzrechten bzw. Beteiligungen zum Zwecke der Vermögensvermehrung.
 
 
 
 
 
AktienWertpapiere, welche den Anteil an einer Gesellschaft verbriefen.
 
 
 
 
 
AnleihenVerzinsliche Wertpapiere.
 
 
 
 
 
DepotverwaltungAktiendepots verwalten, Aktiendepotverwaltung, Depots verwalten, Verwaltung von Aktiendepots, Verwaltung von Depots, Verwaltung von Wertpapierdepots, Wertpapierdepots verwaltenVerwaltung von Wertpapierkonten.
 
 
 
 
 
GenussscheineGenuss-Schein, GenussscheinGesetzlich nicht geregelte Wertpapiere, die je nach individueller Ausgestaltung eher den Charakter von Aktien oder von Anleihen haben.
 
 
 
 
 
GirosammelverwahrungKenntnis über die Verwahrung von Wertpapierurkunden in einem Sammelbestand bei einer Wertpapiersammelbank.
 
 
 
 
 
Schuldverschreibung
 
 
 
 
 
Wechsel
 
 
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AnlegerInnenbetreuungAnlegerInnen betreuen, Betreuung von AnlegerInnenBeratung von BankkundInnen über mögliche und bestehende Geldanlagen.
 
 
 
 
Betreuung von Institutionellen AnlegerInnenInstitutionelle AnlegerInnen betreuenAbwicklung von Bankgeschäften mit anderen Banken, mit Versicherungen, Fondsgesellschaften u.ä., aber auch mit Unternehmen, die ihre Pensionskassen in Wertpapieren anlegen oder ihre Fremdwährungsbestände absichern wollen.
 
 
 
 
FirmenkundInnenbetreuungFirmenkundenbetreuungBetreuung von Firmenkunden v.a. in Kredit- und Finanzierungsfragen.
 
 
 
Backoffice-Bereich in der AnlageberatungDiverse Verwaltungsaufgaben; z.B.: Schriftverkehr, Kontoverwaltung, Informationsbeschaffung.
 
 
 
Finanzanalyse
 
 
Außerbörslicher HandelOTC-Handel, Over the Counter-Handel, TafelgeschäftKenntnisse im außerbörslichen Handel mit Wertpapieren und anderen Kapitalmarktprodukten.
 
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BörsenhandelAn der Börse handeln, Handel an der BörseHandel an der Börse mit Produkten wie z.B. Wertpapieren, Devisen, Waren.
 
 
 
AktienhandelHandel mit Aktien, Mit Aktien handeln
 
 
 
Arbitrage
 
 
 
BörsentermingeschäfteGeschäfte an der Börse, die zu einem späteren Zeitpunkt als zum Vertragsabschluss erfolgen, wobei die Kurse aber festgelegt sind.
 
 
 
Edelmetallhandel
 
 
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EnergiehandelElektrizitätswirtschaft, EnergiewirtschaftKenntnisse im Ein- und Verkauf von Energie und Energierohstoffen wie Strom, Gas, Erdöl auf speziellen Energiemärkten.
 
 
 
 
ETRMEnergy Trading and Risk ManagementEnergy Trading and Risk Management; Strategien und Konzepte für das Risikomanagement im Energiehandel.
 
 
 
KassageschäftAbschluss von Börsengeschäften, die sofort oder zumindest kurzfristig erfüllt werden müssen.
 
 
 
Rentenhandel
 
 
 
WarenhandelCommodity-Handel
 
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DerivateFinanzinstrumente, deren Preis oder Wert von den Kursen oder Preisen anderer Handelsgüter, Vermögensgegenstände oder von marktbezogenen Referenzgrößen abhängt.
 
 
 
Credit Default SwapsKreditderivat, das es erlaubt Ausfallrisiken von Krediten, Anleihen oder Schuldnernamen zu handeln.
 
 
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SwapsTauschgeschäfte, bei dem Forderungen und Verbindlichkeiten zwischen zwei Vertragspartnern getauscht werden, mit dem Ziel, dadurch einen Vorteil zu erlangen.
 
 
 
 
Asset SwapsFinanzinstrument, das aus einem Tauschgeschäft (Swap) und einer, meist festverzinslichen, Anleihe besteht.
 
 
 
ZinsderivateDerivat, dessen Basiswert (Underlying) ein Zins oder eine zinsbezogene Größe ist.
 
 
DevisenhandelHandel mit Devisen, Handel mit Währungen, Mit Devisen handeln, Mit Währungen handeln, Sortenhandel, Valutahandel, WährungshandelHandel mit Guthaben und Forderungen in fremden Währungen.
 
 
Emissionsgeschäft
 
Knoten auf
FinanzmarktanalyseAnalyse von Finanzmärkten, Finanzmärkte analysierenAnalyse von Aktien und deren Kursverhalten, v.a. zur Erstellung von Prognosen über den weiteren Kursverlauf bzw. die Unternehmensperformance.
 
 
 
Chartanalyse
 
 
Knoten auf
WertpapieranalyseAnalyse von Wertpapieren, Wertpapiere analysieren
 
 
 
 
AktienanalyseAktien analysieren, Analyse von Aktien
 
Knoten auf
FinanzportfoliomanagementFinanzportfolios managen, Finanzportfolios verwalten, Finanzportfolioverwaltung, Management von Finanzportfolios, Portfolio-Management, Verwaltung von FinanzportfoliosVerwaltung eines Bestandes an Vermögenswerten.
 
 
 
Immobilien Asset ManagementReal Estate Asset Management
 
 
FondsbuchhaltungFonds-BuchhaltungChronologische und systematische Aufzeichnung aller Wertbewegungen innerhalb einer Kapitalanlagegesellschaft unter Berücksichtigung gesetzlicher Vorgaben.
 
 
FondsmanagementFonds managen, Management von Fonds
 
Knoten auf
GeldwäscheverdachtsüberwachungKenntnis in der Bekämpfung der Einschleusung von illegal erwirtschaftetem Geld und Vermögenswerten (Schattenwirtschaft) in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf.
 
 
 
Know your customerKYCKenntnis jener Vorschrift, mit der die Prüfung von wichtigen NeukundInnen von Kreditinstituten oder Versicherungen zur Verhinderung von Geldwäsche bezeichnet wird.
 
 
InvestitionsberatungKenntnisse in der Beratung hinsichtlich langfristigen Geldanlagen.
 
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TermingeschäfteWarentermingeschäfte, ZeitgeschäfteEin Termingeschäft, auch Zeitgeschäft genannt, ist ein Geschäft über den Kauf bzw. Verkauf eines Gutes zu einem fest vereinbarten Preis, der erst eine gewisse Zeit nach dem Abschluss erfüllt wird.
 
 
 
AktientermingeschäfteGeschäfte über den Kauf bzw. Verkauf von Wirtschaftsgütern, die nicht unmittelbar nach Abschluss, sondern zu einem zukünftigen Zeitpunkt erfüllt werden.
 
 
 
DevisentermingeschäfteVerbindliche Vereinbarungen, eine Währung gegen eine andere Währung zu einem im Moment des Geschäftsabschlusses vereinbarten Termin und festgelegten Kurs zu tauschen.
 
 
 
Futures
 
 
 
Optionen
 
 
Meldewesen in BankenMeldepflichten in Banken, MeldewesenKenntnisse im Erstellen von Statistiken und Meldungen, welche zur Bankenregulierung und der Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems dienen.
Knoten auf
TreasuryKenntnisse über die Erfassung und Steuerung zahlungsstromorientierter Finanzmittel zur Innen- und Außenfinanzierung mit dem Ziel der unternehmensweiten Liquiditätssteuerung.
 
 
Gelddisposition
 
 
RefinanzierungKapitalbeschaffung
 
 
Treasury Back OfficeAdministrative Mitarbeit im Bereich Treasury.
 
 
Treasury Management
Knoten auf
ZahlungsverkehrOnline-Zahlungsverkehr, Zahlungsabwicklung, ZahlungswesenKenntnis der Zahlungsvorgänge innerhalb einer Volkswirtschaft bzw. eines Währungsgebiets oder zwischen Volkswirtschaften bzw. Kenntnis über bare und bargeldlose Zahlungen zwischen Firmen und KundInnen.
 
 
Abwicklung des ZahlungsverkehrsDurchführung des Zahlungsverkehrs, Zahlungsverkehr abwickeln, Zahlungsverkehr durchführen
 
 
AkkreditivgeschäftAbwicklung von Geschäften unter der Verpflichtung einer Bank, im Auftrag ihrer KundInnen (z.B. Importunternehmen) und unter bestimmten Bedingungen Zahlungen an Dritte (z.B. Exportunternehmen) zu leisten.
 
Knoten auf
BankverkehrGeschäftsverkehr mit Banken.
 
 
Knoten auf
Loro- und Nostrokonten
 
 
 
 
NostrokontendispositionKenntnis der Nostrokontendisposition mit dem Ziel der Mittelvermehrung durch erfolgreiches Umschichten.
 
 
BeitragsvorschreibungBeiträge vorschreiben, Vorschreibung von BeiträgenKenntnisse in der Ausstellung von Bescheiden oder Zahlscheinen für regelmäßig sowie nicht-regelmäßige Zahlungen.
 
 
ClearingAuf- und Verrechnung von Forderungen und Verbindlichkeiten, z.B. zwischen Banken, Industrieunternehmen oder TeilnehmerInnen auf dem Finanzmarkt.
 
Knoten auf
DevisengeschäftDevisenwesen, Sorten, Valuta, ValutenGuthaben oder Forderungen in einer Fremdwährung, z.B. Guthaben auf einer ausländischen Bank, Schecks oder internationale Wertpapiere. Banknoten und Münzen (Bargeld) in einer Fremdwährung werden als Sorten bezeichnet.
 
 
 
ValutengeschäftHandel mit ausländischen Währungen.
 
 
GeldhandelHandel mit kurzfristigen Guthaben bzw. Krediten zum Zwecke der Liquiditätsbeschaffung.
 
Knoten auf
GirogeschäftDurchführung des bargeldlosen Zahlungs- und Abrechnungsverkehrs.
 
 
 
KontoführungNeben dem eigentlichen Führen von Konten auch die Kundenberatung über optimale Kontodisposition.
 
Knoten auf
Internationaler Zahlungsverkehr
 
 
Knoten auf
Auslandsgeschäft
 
 
 
 
Auslandsgarantiegeschäft
 
 
 
 
AuslandszahlungsverkehrÜberweisungen an ausländische Konten bzw. Überweisungen vom Ausland auf inländische Konten.
 
 
Kreditkartenabrechnung
 
 
KreditkartenwesenKenntnis des Kreditkartenwesens zur bargeldlosen Bezahlung von Waren und Dienstleistungen bei Vertragsunternehmen.
 
 
ScheckwesenKenntnisse von Scheckarten, Bestandteilen von Schecks sowie gesetzlichen Regelungen.
 
 
SparverkehrAbwicklung des Zahlungsverkehrs über Spar- u. Girokonten.
 
© AMS Österreich Juni 2019