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BERUF

Büro, Marketing, Finanz, Recht, Sicherheit

Bank-, Finanz- und Versicherungswesen

Finanz- und AnlageberaterIn

Haupttätigkeit

Finanz- und AnlageberaterInnen entwickeln Vermögensanlage-, Vorsorge- und Finanzierungs-Konzepte für Privat- und FirmenkundInnen. Dazu zählen Finanzprodukte wie Wertpapiere, Aktien, Fonds sowie Versicherungen, Kredite etc. Sie analysieren die wirtschaftliche Situation ihrer KundInnen, stellen verschiedene Geldanlage- bzw. Finanzierungsmöglichkeiten vor, informieren über Risiken und vermitteln Standard-Produkte oder stellen individuelle Portfolios zusammen. Neben der Beratungs- und Verkaufstätigkeit zählt die Akquisition (Gewinnung) von NeukundInnen zu ihren Aufgabenbereichen. Der Berufseinstieg erfolgt meist durch Training-on-the-Job.

Beschäftigungsmöglichkeiten

Finanz- und AnlageberaterInnen werden bei Banken, bei Finanzdienstleistungsunternehmen und bei Versicherungsunternehmen im Innen- und Außendienst beschäftigt oder sind selbständig tätig. In diesem Beruf wird üblicherweise eine leistungsorientierte Vergütung (Bezahlung auf Provisionsbasis) geboten.

Arbeitsumfeld

Ständiger KundInnenkontakt

Typische Qualifikationsniveaus

Beruf mit Lehrausbildung

Beruf mit mittlerer beruflicher Schul- und Fachausbildung

Beruf mit höherer beruflicher Schul- und Fachausbildung

Akademischer Beruf

Fachliche berufliche Kompetenzen

Bank- und Finanzwesen-Kenntnisse (Finanzierungsmanagement, Investmentbanking, Finanzierungsberatung, Wohnbaufinanzierung, Finanzmarktanalyse, Anlageberatung, Finanzportfoliomanagement, Zahlungsverkehr, Investitionsberatung, Wertpapiergeschäft)

Betriebswirtschaftskenntnisse

EDV-Anwendungskenntnisse (Bedienung betriebsinterner Software, Datenbankprogramme-Anwendungskenntnisse, E-Mail-Programme-Anwendungskenntnisse, Datenpflege, Datenerfassung, Stammdatenpflege, Textverarbeitungsprogramme-Anwendungskenntnisse, Präsentationsprogramme-Anwendungskenntnisse)

Juristisches Fachwissen (Steuerrecht)

KundInnenbetreuungskenntnisse (Fachberatung, Key Account Management, Produktinformation, Beratungskompetenz, KundInnenberatung)

Rechnungswesen-Kenntnisse (Internes Rechnungswesen)

Verkaufskenntnisse (KundInnenservice)

Versicherungskenntnisse (Versicherungsprodukte)

Vertriebskenntnisse (NeukundInnenakquisition)

Überfachliche berufliche Kompetenzen

Diskretion

Einsatzbereitschaft

Gutes Auftreten

Kommunikationsstärke

Selbstständige Arbeitsweise

Serviceorientierung

In Inseraten gefragte berufliche Kompetenzen

Außendienst; Erstellung von Versicherungsangeboten; Finanzierungsberatung; Finanzmarktanalyse; FirmenkundInnenbetreuung; Investitionsberatung; Investmentbanking; KundInnenbeziehungen pflegen; NeukundInnenakquisition; PrivatkundInnenbetreuung; Risikoanalyse; Verkaufskenntnisse

Ausbildung

Lehre

Bankkaufmann/Bankkauffrau
Finanz- und Rechnungswesenassistenz
Finanzdienstleistung
Versicherungskaufmann/Versicherungskauffrau

Weiterbildung

Spezielle Aus- und Weiterbildungslehrgänge

Spezielle Aus- und Weiterbildungen - Immobilien (z. B. BFI, WIFI, diverse Anbieter)
Spezielle Aus- und Weiterbildungen - Kostenrechnung, Controlling, Finanzmanagement (z. B. BFI, Österreichisches Controller-Institut, WIFI, diverse Anbieter)
Spezielle Aus- und Weiterbildungen - Unternehmensberatung (z. B. BFI, WIFI)
Spezielle Aus- und Weiterbildungen - Wirtschafts- und Steuerberatung (z. B. Akademie der Wirtschaftstreuhänder, diverse Anbieter)

Einkommen

Durchschnittliches Einstiegsgehalt ab Euro 1480 bis 2380 brutto pro Monat

Berufsspezialisierungen

Financial Planner (m/w)

Investment Consultant (m/w)

InvestmentbankerIn

VermögensberaterIn

LeasingberaterIn

Leasingfachmann/-frau

LeasingfinanzierungsspezialistIn

Asset-ManagerIn im Bank-, Finanz- und Versicherungswesen

FinanzdienstleistungsassistentIn

FinanzierungsmanagerIn (Bank-, Finanz- und Versicherungswesen)

InvestitionsmanagerIn (Bank-, Finanz- und Versicherungswesen)

Investment-MaklerIn

Investment-ManagerIn

Wealth-ManagerIn

FirmenkundenbetreuerIn in einer Bank

GroßkundenbetreuerIn in einer Bank

GroßkundenbetreuerIn in einer Bank im Bereich Immobilien

IndividualkundInnenbetreuerIn

KommerzkundenbetreuerIn in einer Bank

Private Banking-BeraterIn

PrivatkundenbetreuerIn in einer Bank

PrivatkundInnen-BeraterIn

AusgleichsvermittlerIn

InsolvenzberaterIn

VermittlerIn von Verträgen

BausparberaterIn

BausparvermittlerIn

Fachexperte/-expertin im Emissionsgeschäft

ImmobilienfondsverwalterIn in einer Bank (Finanz- und AnlageberaterIn)

PortfolioanalystIn für internationale Finanzierungen

PortfoliomanagerIn in einer Bank

WertpapieranalystIn in einer Bank

WertpapierstammdatenspezialistIn

VorsorgefinanzierungsberaterIn (Finanz- und AnlageberaterIn)

Finanzdienstleistungskaufmann/-frau

PersonalkreditvermittlerIn

Finanz- und WirtschaftsberaterIn (Finanz- und AnlageberaterIn)

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